つみたてNISAをはじめるにはどうしたらいいのかな？
NISA口座の開設ってどうしたらいいんだろう？
つみたてNISAをはじめようと思いますが、どうやって口座開設したらいいのかわかりませんでした。
口座開設について調べました。
- つみたてNISAを始めるには
- つみたてNISA口座の開設手順
口座を実際に開設しました。
思っていたよりもスムーズに手続きができました。
指示通りに行えば、ネットで簡単に口座が開設できました。
口座開設の手順をまとめました。
つみたてNISAを始めるには
つみたてNISAを始めるには、まず証券会社の総合口座を開設が必要です。
つみたてNISA口座は、すべての金融機関の中から1口座しか開設ができません。
なので、つみたてNISA口座を開設したい証券会社あるのなら、その総合口座と同時につみたてNISA口座を開設することもできます。
つみたてNISA口座の開設手順
今回は、楽天証券でのつみたてNISA口座の開設手順についてです。
口座申込みの流れです。この流れをひとつずつ説明します。
口座の選択で【つみたてNISA】を選択します。
パソコンで提出するを選択するとネット上での手続きとなります。
利用可能な本人確認書類を参考に、提出可能な書類をアップロードします。
私の場合は、スマホで運転免許証を撮影し、パソコンでGoogleフォトからダウンロードしました。
本人確認書類を提出して、登録完了です。
ここまでの作業は、約20分ほどでした。
難しい操作はありませんでした。
翌日には、開設済みのメールが届きました。
この段階では税務署審査中です。
つみたてNISAの取引ができるようになりましたが、もし税務署の審査に通らなければ、つみたてNISA口座の商品は一般口座に変更されます。
なお、現在お客様の申込内容は税務署審査中です。
楽天証券からのメールより
税務署審査の結果は1週間から2週間後にご連絡いたします。
審査の結果、NISA・つみたてNISA口座開設不可となった場合、税務署審査中の期間にNISA・つみたてNISA口座で取引された商品はすべて一般口座へ変更されます。その間に生じた分配金および譲渡益についても課税対象に変更となり、税金分が差し引かれますので、あらかじめご了承ください。
※NISA・つみたてNISA口座の区分変更は税務署審査後にお申込みいただけます。
開設済みから、ちょうど一週間後に開設完了のメールが届きました。
これでつみたてNISA口座の開設が完了です。
楽天証券 つみたてNISA口座開設はこちらから
まとめ
自分で思っているより簡単に、つみたてNISA口座の開設ができました。
税務署審査に通るのかちょっとドキドキしました。（やましいことはなにもないんですけど…）
これでつみたてNISAをはじめる準備が整いました。
- 証券会社に入金手続きを行います
- 積立てる商品を決めます
